• شنبه ۱۰ آذر ماه، ۱۳۹۷ - ۰۸:۳۴
  • دسته بندی : اقتصادی
  • کد خبر : 979-584-5
  • خبرنگار : 49007
  • منبع خبر : ----

مجازات پولشویی چیست؟

یک کارشناس امور بانکی گفت: در حقوق ایران، طبق ماده‌ ۲ قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۶ ، پولشویی به عنوان جرم شناخته شده و يكی از جزاهایی آن مصادره‌ اموال و عوايد حاصل از جرم است.

احمد نفیسی در مورد فرآیند پولشویی در گفت‌وگو با ایسنا مازندران گفت: پولشویی  به پول هایی اطلاق می شود که منشا درستی ندارد و درآمدهای آن حاصل از فعالیت های مجرمانه است.

وی افزود: جرم هایی از جمله قاچاق کالا، مواد مخدر، کلاهبرداری و غیره که فرد از طریق آن جرم، اموالی را به دست می‌آورد و همواره به‌دنبال راهی برای پنهان کردن ماهیت و منشا این اموال نامشروع است، بنابراین اقدام به پولشویی می‌کند.

این کارشناس امور بانکی با بیان اینکه درواقع پولشویی فرآیندی است که در راستای آن پول کثیف (یا همان مالی که از طریق جرم و به‌صورت غیرقانونی حاصل شده است) به پول تمیز یا ثروتی که در ظاهر از راه‌های مشروع و قانونی به دست آمده تبدیل می‌شود، خاطرنشان کرد: در این روند منشا اولیه‌ آن پول مشخص نخواهد شد.

نفیسی تصریح کرد: عمليات و فعاليت‌‌های پولشويی متضمن نوعی فريب دادن ماموران اجرای قانون است، به اين صورت كه مرتكبان جرايم مقدماتی (جرمی که موجب به دست آوردن مال نامشروع شده)، پس از كسب درآمدهای نامشروع با انجام اعمال خدعه‌آميز، به‌دنبال سفيدنمايی و مشروع جلوه دادن اموال هستند.

این کارشناس امور بانکی با بیان اینکه معمولا این افراد جرم پولشویی را به واسطه‌ اشخاصی انجام می‌دهند که در ارتکاب جرم اولیه دخالتی نداشته‌اند، یادآور شد: حتی این امکان وجود دارد که این شخص از چگونگی و نوع جرم اولیه باخبر نباشد یا با انجام‌دهنده یا همان مباشر جرم اولیه تبانی کرده باشد.

نفیسی افزود: هنگامی كه پول نامشروع به سيستم مالی و به‌ويژه بانک سپرده می‌شود، ويژگی‌های آن به واسطه‌ ميليون‌ها معامله‌ بانكی كه به‌طور روزمره اتفاق می‌افتند نامعلوم خواهد شد.

وی با بیان اینکه بانک‌ها معمولا نسبت به انتقال مبالغ زیاد پول که توسط مشتريان ثابت‌شان صورت می‌گیرد مشکوک نمی‌شوند، تصریح کرد: با توجه به اینکه آن ها بانک ها تحقیق و تفحص در مورد پول های مشتریان را جز وظایف خود نمی دانند اما اسناد بين‌المللی و قوانين داخلی برخی كشورها از موسسات مالی خواسته‌اند كه از این وظيفه‌ خود تخطی نمایند و موارد مشكوک به پولشويی را به مقامات مربوطه گزارش دهند.

نفیسی با اشاره به اینکه کنوانسیون های مختلفی در راستای شناسایی پول های مجرمانه تشکیل شده است،خاطرنشان کرد: یکی از قوانین مصوب شده در این کنوانسیون ها این بوده  که بانک ها موظفند عمليات مشكوک بانكی یا واریزی رقم های بزرگ و افتتاح حساب با مبالغ هنگفت مشتری ها را بررسی و گزارش دهند.

کارشناس اموربانکی گفت: سیستم های بانکی در مواجه با پولشویی گزارشی به کمیته فرعی استان ارائه می دهند که طی آن اعلام می‌شود، این مشتری مشکوک به نظر می‌رسد و در ادامه این روند اداره پیشگیری پولشویی بررسی های لازم را انجام می دهد.  

نفیسی با تأکید بر اینکه "بانک پلیس نیست"، افزود: اما با توجه به اینکه وظیفه بانک اعلام موارد تخلف است،موارد مشکوک را بررسی و به مراجع ذی ربط گزارش می دهد.

وی یادآورشد: پولشویی از نوع جرم ثانویه بوده، یعنی جرم  اولیه آن اعم از دزدی و یا و فروش مواد مخدر به وقوع پیوسته است.

کارشناس امور بانکیافزود: همه متصدیان و کارمندان موظف اند که در صورت مشکوک شدن به هر نوع مبادلات بانکی مشتریان، آن را گزارش داده و کارمندی که گزارشی ارایه ندهد از مصادیق مجرمانه و شریک جرم تلقی می شود.

وی در مورد فیلتر بانکی در قسمت ارزی برای جلوگیری از واریزی های مشکوک به پولشویی نیز، تصریح کرد: در قسمت ارزی نیز برای جلوگیری از پولشویی طبق قوانین بانکی مشتری تنها می تواند تا سقف 10 هزار دلار افتتاح حساب یا تکمیل موجوی کند.

نفیسی خاطرنشان کرد: چنانچه مشتری از خارج از کشور آمده و پولی به همراه دارد، باید در فرودگاه اظهارنامه دریافت کرده و آن را در هنگام افتتاح حساب و تکمیل موجودی به بانک ارائه کند.

وی با اشاره به اینکه در حقوق ایران، طبق ماده‌ ۲ قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۶ ، پولشویی به عنوان جرم شناخته شده است،در مورد مجازات پولشویی گفت:يكی از جزاهایی كه در خصوص جرم پولشویی بر آن تأكيد كرده‌اند، مصادره‌ اموال و عوايد حاصل از جرم است.

این کارشناس امور بانکی یادآور شد: از آنجا كه هدف از پولشویی، قانونی جلوه‌ دادن درآمدهای مجرمانه و نامشروع و درنهايت استفاده‌ آزادانه از این درآمدهاست، محروم كردن مجرمين از اين درآمدها، انگيزه ‌ارتكاب به پولشويی و جرايم مقدم بر آن را كاهش می‌دهد.


انتهای پیام

ارسال خبر به دوستان

* گیرنده(ها):

آدرس ایمیل ها را با علامت کاما از هم جدا نمایید. (حداکثر 3 آدرس پست الکترونیکی گیرنده را وارد نمایید)
متن ارسال:

ارسال نظر

نام و نام خانوادگی:
آدرس سایت شما:
* آدرس پست الکترونیکی:
* متن:
* کد مقابل را وارد نمایید: